Официальные документы

Перечисление денег от юридического лица физическому без открытия счета

Перечисление денег от юридического лица физическому без открытия счета

Письмо ЦБР от 7 апреля 2011 г. N 14-27/150

 «О перечислении денежных средств юридическим лицом в пользу физического

лица, не имеющего банковского счета»

 

     Департамент регулирования расчетов рассмотрел Ваше письмо, касающееся порядка перечисления юридическим лицом денежных средств в пользу физического лица, не имеющего банковского счета, с последующей выплатой наличными, и сообщает.

     При  перечислении  юридическим  лицом  денежных  средств  в пользу физических лиц с последующей выплатой наличными, исходя из общих положений  Гражданского  кодекса  Российской  Федерации  о возложении исполнения обязательства на третье лицо, банк вправе по просьбе клиента —

организации в рамках договора принять на себя обязанность по исполнению денежных обязательств данной организации перед физическим лицом путем выплаты ему причитающихся денежных средств при условии, что такой способ платежа предусмотрен в договоре юридического лица с физическими лицами.

     В данном случае, денежные средства, поступившие в пользу физических лиц  от  юридического  лица  до  обращения  получателя      средств могут

учитываться на балансовом счете N 40905 «Текущие счета уполномоченных  и невыплаченные переводы».

     При выдаче физическому  лицу  переведенных  ему  денежных средств, кредитной организацией должны быть соблюдены требования законодательства

о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в том числе требования к идентификации клиента и выгодоприобретателя, установленные Положением Банка России от 19 августа 2004 г. N 262-П «Об  идентификации  кредитными   организациями клиентов и  выгодоприобретателей  в  целях  противодействия   легализации (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,  и   финансированию терроризма».

 

Директор департамента

регулирования расчетов                                   Е.Г. Меженинова

Новостной канал на яндекс дзенЧитайте нас в Яндекс.Дзен, чтобы быть в курсе последних событий

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

*

code